新NISAのつみたて投資枠でeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の積み立てを行っています
| 月 | 投資額 | 合計 | 評価損益 |
| 2月 | 50,000円 | 50,000円 | +1,155円(+2.31%) |
| 3月 | 100,000円 | 150,000円 | +7,766円(+5.17%) |
| 4月 | 100,000円 | 250,000円 | ＋3,465円(+1.38%) |
| 5月 | 150,000円 | 400,000円 | +28,643円(+7.16%) |
| 6月 | 150,000円 | 550,000円 | +54,779円(+9.95%) |
5月・6月は15万ずつ積み立てることができて順調すぎるぐらいに増えました
2月から6月の％を平均すると全体で約5.2%の伸びになっています
毎月10%ずつ増えていけば嬉しいですが、長期間の投資と考えてじわじわと増えていくのを楽しみにまっています
新NISAを使って5ヶ月間投資してきて感じたことは、家賃と毎月の投資額（15万）は固定費だと考えることにしました
どんなに生活が厳しくなったとしても家賃＋投資額の合計額は必ず捻出すること
1年目である2024年はいまのペースを続けると、総資産160万になりそうです
1年目に積み立てた分（緑色）が毎年5％ずつ増えつつ、2年目の積み立て分（オレンジ色）が乗ってくると、総資産348万に増えていく計算になります
3年目で545万になるわけですが、想定していたペースと比較するとかなり遅い…。
私が想定していた理想のペースはこちらです
詳しくはこちらの記事に書いています
福岡移住に必要なお金の話(投資編)
2024年になりました私と妻は5年後の福岡移住を定めて、新NISAに投資する計画を立てています私のプランは2024年から始まる新NISAの非課税枠360万円を毎年満額使って、生涯投資枠の1,800万を2029年までに投資することにしています...
o-suke.com
2024.01.12
理想と現実のギャップを大きく感じています
毎月30万の積み立てをベースに考えておりましたが、現実は半分の15万ずつ積み立てている状態です
5年計画だったものが10年計画になってしまっているので、ここから挽回します
